唐山滄州邯鄲【單用途商業(yè)預付卡備案】怎么辦理?是本文主要內容。單用途商業(yè)預付卡備案是依據商務部《單用途商業(yè)預付卡管理辦法(試行)》(2012年第9號令)設立的強制性管理制度,適用于在唐山、滄州、邯鄲三地從事零售、住宿餐飲、居民服務等行業(yè)的法人企業(yè)。該備案要求發(fā)卡企業(yè)在開展預付卡業(yè)務30日內向屬地商務部門登記,旨在規(guī)范預付卡發(fā)行、防范資金風險、保護消費者權益。未備案企業(yè)可能面臨1萬至3萬元罰款,并列入經營異常名錄,影響信用記錄。
備案分三類:集團發(fā)卡企業(yè)(如連鎖超市母公司)、品牌發(fā)卡企業(yè)(如加盟餐飲品牌)、規(guī)模發(fā)卡企業(yè)(上年度營收超500萬元或注冊資本超100萬元),需分別向省、市、區(qū)縣商務部門提交材料。個體工商戶及教育、體育等行業(yè)不在備案范圍內。
唐山滄州邯鄲【單用途商業(yè)預付卡備案】業(yè)務范圍
備案后,企業(yè)可在三地合法發(fā)行僅限于自身或關聯體系內使用的預付卡,具體包括:
1. 零售業(yè):百貨、超市(如唐山百貨)、家電賣場等,單張不記名卡限額1000元,記名卡5000元。
2. 住宿餐飲業(yè):酒店、飯店(如邯鄲叢臺區(qū)餐飲連鎖),需遵守實名購卡(單次超1萬元需登記)和非現金購卡(單次超5000元需轉賬)規(guī)定。
3. 居民服務業(yè):美容美發(fā)(滄州新華區(qū)常見)、洗車、家政等,需按營收40%限制預收資金余額,防止過度集資。
例外情況:若企業(yè)同時涉及多行業(yè)(如超市+餐飲),需按主營業(yè)務備案;若轉型為教育培訓等非備案行業(yè),原備案自動失效。
品牌發(fā)卡企業(yè)是指發(fā)行在同一品牌特許經營體系內使用的單用途卡,且擁有該品牌的企業(yè)標志或注冊商標,或者經授權擁有該企業(yè)標志或注冊商標排他使用權的法人企業(yè)。同一品牌特許經營體系是指使用同一企業(yè)標志或注冊商標的企業(yè)法人聯合體。
集團發(fā)卡企業(yè)是指發(fā)行在本集團內使用的單用途卡的集團母公司。集團是指由同一企業(yè)法人絕對控股的企業(yè)法人聯合體。
1、申請
審查標準:
申報材料要件齊備。
2、審查結果:
申報材料要件齊全,予以受理。缺少要件材料,不予受理。
完成時限:
1個工作日
3、審查
審查標準:
對照《單用途商業(yè)預付卡管理辦法(試行)》中第三條、第七條、第八條、第十條、第十一條、第十二條、第十三條要求的內容進行審核
審查結果:
辦理人簽署審批意見。對予批準辦理的,由辦理機關向申請人核發(fā)辦理結果,不予批準的,由辦理機關書面通知申請人并說明理由
完成時限:
8個工作日
4、頒證
送達方式:
現場領取或郵寄
頒發(fā)證件:
單用途預付卡企業(yè)備案回執(zhí)單
辦理期限:
1個工作日
1. 選擇代辦機構:
* 選擇正規(guī)、有資質、經驗豐富的代辦機構,可通過工商局網站查詢備案機構名單。
* 了解代辦機構的收費標準、服務內容、辦理周期等信息。
2. 簽訂委托協議:
* 與代辦機構簽訂委托協議,明確雙方權利義務、服務內容、收費標準、辦理時限等。
3. 準備備案材料:
* 根據代辦機構提供的材料清單,準備企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、章程、預付卡章程、資金存管協議等材料。
4. 提交備案申請:
* 代辦機構將準備好的材料提交至當地商務局進行備案。
5. 備案審核:
* 當地商務局對提交的材料進行審核,審核通過后發(fā)放備案證明。
6. 領取備案證明:
* 代辦機構領取備案證明并交付給企業(yè)。
1、單用途卡發(fā)卡企業(yè)備案表
2、單用途卡業(yè)務、資金管理制度
3、實體卡樣本(正反面)、虛擬卡記載的信息樣本
4、集團發(fā)卡企業(yè)提交集團股權關系說明
5、發(fā)卡企業(yè)與售卡企業(yè)簽訂的協議文本及售卡企業(yè)清單
6、單用途卡購卡章程
7、單用途卡購卡協議
8、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照
9、經審計機構審計的上一年度財務報表
10、經審計機構審計的上一年度合并財務報表
11、資金存管賬戶信息
12、資金存管協議
13、品牌發(fā)卡企業(yè)提交企業(yè)標志、注冊商標所有權或排他使用權證明
1.發(fā)卡企業(yè)為工商登記注冊地在唐山滄州邯鄲省轄區(qū)內的企業(yè)法人。
2.發(fā)卡企業(yè)已從事零售業(yè)、住宿和餐飲業(yè)、居民服務業(yè)(以營業(yè)執(zhí)照登記信息為準,具體行業(yè)分類參照《單用途商業(yè)預付卡行業(yè)分類表》)。
3.發(fā)卡企業(yè)屬于集團發(fā)卡企業(yè)或品牌發(fā)卡企業(yè):集團發(fā)卡企業(yè)是指發(fā)行在本集團內使用的單用途卡的集團母公司。集團是指由同一企業(yè)法人絕對控股的企業(yè)法人聯合體。品牌發(fā)卡企業(yè)是指發(fā)行在同一品牌特許經營體系內使用的單用途卡,且擁有該品牌的企業(yè)標志或注冊商標,或者經授權擁有該企業(yè)標志或注冊商標排他使用權的法人企業(yè)。同一品牌特許經營體系是指使用同一企業(yè)標志或注冊商標的企業(yè)法人聯合體。
4.所發(fā)行的單用途商業(yè)預付卡僅限于在本企業(yè)或本企業(yè)所屬集團或同一品牌特許經營體系內兌付貨物或服務的預付憑證,包括以磁條卡、芯片卡、紙券等為載體的實體卡和以密碼、串碼、圖形、生物特征信息等為載體的虛擬卡。
5.發(fā)卡企業(yè)應在開展單用途卡業(yè)務之日起30日內按申請辦理備案。
1. 材料完備性:
- 基礎材料:備案表、營業(yè)執(zhí)照副本、實體卡樣本。
- 規(guī)模以上企業(yè)需額外提交審計財報、資金存管協議(預收資金20%-40%存入銀行專戶)。
2. 資金管理合規(guī):
- 零售/餐飲企業(yè)預收資金余額不得超過上年營收40%,居民服務業(yè)不得超過100%。
- 每季度需在商務部系統(tǒng)更新業(yè)務數據,調整存管資金比例。
3. 時效與流程:
- 滄州新華區(qū)承諾5個工作日辦結,邯鄲永年區(qū)需現場核查,建議提前聯系屬地商務局。
- 線上可通過“商務部業(yè)務系統(tǒng)統(tǒng)一平臺”提交,減少跑動次數。
4. 后續(xù)監(jiān)管:
- 備案后需配合“雙隨機”抽查(如唐山商盛百貨被查資金管理情況)。
- 停業(yè)或變更需15日內辦理注銷/變更備案,否則可能被公示處罰。
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